Банк России отозвал лицензии у двух банков - ООО КБ «СахаДаймондБанк» (ООО КБ «СДБ», Москва) и ООО «Борский коммерческий банк» (ООО «Борский комбанк», Нижегородская область, г. Бор).

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у СДБ в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.

В течение последнего года Коммерческий банк «СДБ» (ООО) неоднократно допускал нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в Банк России и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета. Кроме того кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда.

Борский комбанк также не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность. Банком проводилась рискованная кредитная политика и не создавались адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам, что привело к полной потере капитала и платежеспособности. В результате ООО «Борский комбанк» оказался неспособен своевременно исполнять свои обязательства перед кредиторами. При этом кредитная организация не выполняла требования предписаний надзорного органа. Руководство и участники банка не предприняли результативных мер, направленных на восстановление его собственных средств (капитала).

В обоих банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Оба банка являются участниками страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».