Депутат-единоросс Константин Шипунов предлагает разрешить российским банкам закрывать договора банковского счета с физическим или юридическим лицом, без решения суда, если есть подозрения в легализации или отмывании средств.

Предложенные поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Часть вторую Гражданского кодекса РФ парламентарий внес в Госдуму во вторник. В случае принятия закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.

Документ предусматривает право кредитных организаций в одностороннем порядке и без применения судебной процедуры отказываться от исполнения договора банковского счета, если есть обоснованные подозрения в отношении банковской операции, которая могла быть совершена в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кроме того, законопроект предлагает расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор.

Так, отказаться от заключения договора банк сможет при наличии информации, дающей основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов, в случае неоднократного отказа в представлении или представлении клиентом недостоверной информации, неоднократного совершения клиентом подозрительных операций.

Кроме того, банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета - «отмывание» средств, или при появлении информации о том, что при открытии счета клиент представил недостоверную информацию, в случае, если есть сведения об участии клиента в террористической деятельности, если проводимая клиентом сделка запутана, не имеет очевидного экономического смысла и не соответствует видам деятельности организации. Также банк сможет расторгнуть договор, если в течение года клиент неоднократно представлял недостоверные сведения.