Банки получат рекомендации по сбору информации о клиентах

ЦБ РФ готовит рекомендации для банков по сбору информации о клиентах. Как сообщила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко, выступая на секции в рамках банковского конгресса в Санкт-Петербурге, эти рекомендации будут приняты во 2-м полугодии 2008 года.

Е.Ищенко пояснила, банк должен до подписания договора узнать больше информации о деятельности клиента, чтобы при заключении договора вписать в его условия некоторые пункты, касающиеся предоставления дополнительной информации. Таким образом, если банк находит сделку сомнительной, он может потребовать у клиента дополнительный круг документов.

ЦБ РФ будет рекомендовать составлять анкету по клиенту, состоящую из двух частей: первая часть - регистрационная, которая содержит информацию о деятельности клиента, вторая - оценка банком риска по данному клиенту. По словам Е.Ищенко, в последней части банк должен определять отношение к клиенту и его риску, передает ИА «Финмаркет».

«Если клиент попадает в группу с высоким уровнем рисков, то банк в договоре может указать пункт, закрепляющий за ним возможность обладания информацией, подтверждающей реальное завершение сделки», - добавила директор департамента, отметив, что такие условия могут быть прописаны в приложении к договору.

Как делить доли в бизнесе
Как делить доли в бизнесе
Правила игры
Многие предприниматели долгое время пребывают в состоянии неопределенности и недосказанности по многим параметрам взаимодействия с партнером. Поэтому важно договориться на берегу.
Как заключить мир с деньгами
Как заключить мир с деньгами
Финансы
Не любите думать о деньгах? Кажется, будто бы все вокруг ловко управляются со своими деньгами, все, кроме тебя самого? Правда в том, что деньги – это инструмент, и мы сами решаем, где и как мы его приложим.
Девять техник ухода от прямого вопроса
Девять техник ухода от прямого вопроса
Правила игры
Если природа одарила вас даром красноречия, лейте воду. Чем больше слов, ни к чему вас не обязывающих, тем лучше.
Восемь способов начать работать
Восемь способов начать работать
Карьера
Ловите вдохновение! Ваша работа должна быть вам в радость. Позитивный душевный порыв придаст вам новых сил. Если это не так, то советуем сменить вид деятельности.
Семнадцать советов, как всегда быть при деньгах
Семнадцать советов, как всегда быть при деньгах
Карьера
Ваше время - деньги. Если время не приносит денег (или их эквивалента), время потраченное впустую. Поэтому, каждый день "лично!" продавайте что-то. Даже если это мелочь.
Ресурсы
Как развить самодисциплину? Пять мощных способов
Как развить самодисциплину? Пять мощных способов
Ресурсы
Вы можете развить самодисциплину подобно тому, как вы увеличиваете свою мышечную массу. Пусть пройдёт не одна неделя и не один месяц но, вы, в конечном итоге, добьётесь значительного прогресса.
Недвижимость
Дольщики ЖК «Высокие жаворонки» снова идут в суд
Дольщики ЖК «Высокие жаворонки» снова идут в суд
Недвижимость
Дольщики недостроенного жилого комплекса «Высокие жаворонки» завтра рискуют столкнуться с новым обманом - на сей раз речь о судебном слушании по двум искам.
Семнадцать советов, как всегда быть при деньгах
Карьера
Ваше время - деньги. Если время не приносит денег (или их эквивалента), время потраченное впустую. Поэтому, каждый день "лично!" продавайте что-то. Даже если это мелочь.
Ведьма Алена Полынь: Магия поможет стать успешным в своем деле Десять качеств успешных людей Десять правил успешного человека от мировых психологов Восемь ошибок при открытии своего дела Тринадцать полезных советов для убедительной речи