Ассоциация российских банков просит отсрочить вступление в силу поправок к закону о противодействии отмыванию денег. Хотя поправки были приняты 28 ноября, банки так до сих пор и не разобрались, как работать по новому закону.

Поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем» обязывают банки «сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения» информацией о плательщике. Причем это касается и юридических, и физических лиц. Такая информация должна включать название организации или имя физлица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки обязаны будут отказать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб.

Банки жалуются, что не понимают, как исполнять новый закон на практике. По словам Алексея Седова, начальника финансового контроля Банка Москвы, размытые формулировки новой нормы закона требуют подробных пояснений ЦБ, которые тот пока не подготовил.

С проблемами столкнутся в основном юрлица, которые гораздо чаще физлиц осуществляют трансакции, например перечисление выплат сотрудникам, оплату контрагентам по сделкам, на сумму свыше 600 тыс. руб.

В крупных банках пока не знают, как решать возникшие трудности. Банкиры недоумевают, можно ли принимать платежи из других банков, пришедшие без указания дополнительной информации о плательщиках. Участники рынка сомневаются, обязательно ли выполнять новую норму закона в случае, если платежи идут из стран, где требование идентифицировать отправителя не установлено. Также банкирам неясно, кто должен определять объем предоставления информации о плательщике - банк или клиент.

Опасаясь карательных мер за нарушение закона, банки будут отказывать в проведении операций по любому сомнительному поводу, что спровоцирует проблемы с прохождением платежей после нового года, пишет «КоммерсантЪ».

«Поскольку большинство лицензий отзывается именно за нарушение антиотмывочного закона, нам проще отказать клиенту в проведении платежа, чем лишиться бизнеса, - говорит топ-менеджер крупного российского банка. - ЦБ имеет право отозвать лицензию уже за два нарушения, а пока будет обкатываться новая невнятная норма закона, их будут сотни».