Опубликовав письмо «Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками», Центробанк России советует с особой осторожностью относиться к таким клиентам, так как посредством компаний-нерезидентов зачастую проводятся нелегальные операции.

По мнению экспертов, такой шаг в борьбе ЦБ с отмыванием доходов может привести к желаемому эффекту, но при этом может быть затруднена работа банков, которым придется диверсифицировать критерии оценки всех клиентов-нерезидентов, часть которых являются весьма законопослушными.

ЦБ в документе рекомендует собирать о компаниях-нерезидентах дополнительные сведения, в том числе рекомендательные письма, запрашивать сведения об основных контрагентах, объеме и характере банковских операций, получать от них финансовую отчетность, пишет «Время новостей». Вследствие этого, по расчетам ЦБ, снизится активность таких компаний, ведь многие из них были созданы с целью проведения нелегальных операций.

Заместитель предправления крупного российского банка согласен, что в делах многих кредитных организаций, у которых отозваны лицензии в связи с «антиотмывочным законом», действительно фигурировали компании-нерезиденты. «Эти рекомендации могут дать нужный эффект, но при этом затруднят работу банков - им придется разбираться с каждым конкретным клиентом», - полагает он.

Татьяна Шарова, главный бухгалтер Оргрэсбанка отмечает, что «банки, безусловно, будут стараться выполнять рекомендации ЦБ, при этом, скорее всего, во внутренних документах они будут классифицировать клиентов-нерезидентов по признакам, подтверждающим их надежность и деловую репутацию, - это известность бренда, наличие высоких международных рейтингов. К крупным компаниям с именем будут применяться иные критерии оценки, чем к неизвестным заемщикам. В соответствии с данными рекомендациями особое внимание будет направлено на компании, зарегистрированные в офшорных зонах».